Стосується кожного: банки будуть перевіряти клієнтів по-новому. Що треба про це знати

  |  Новини Закарпаття  |  Джерело: Закарпатский корреспондент

Банки зобов’язали здійснювати фінансовий моніторинг за європейськими стандартами.Тепер їх клієнтам треба буде доводити легальність доходів, що в українських реаліях зробити непросто. З вересня почала діяти постанова НБУ №42, що передбачає зміни до положення про здійснення банками фінансового моніторингу.

Здавалося б чергова технічна постанова, але вона докорінно змінює підходи банків до перевірки та вивчення клієнтів. Отже, як це позначиться на роботі банків, і що чекає на їх клієнтів? Що змінюється Відтепер банки зобов’язані, окрім первинної процедури ідентифікації, перевірки паспорту та ідентифікаційного коду, до яких ми всі вже звикли, вимагати також документальне підтвердження джерел походження коштів клієнтів. Наприклад, це можуть бути документи про отримання спадщини, продаж майна, довідка про доходи чи заробітну плату та будь-що інше, що підтверджує легальність ваших грошей.

Цього вимагає більш ризико-орієнотований підхід, який передбачає відповідну перевірку не лише на етапі встановлення ділових відносин, а й протягом всього періоду обслуговування клієнта в банку. Це все необхідно, щоб не допустити операції, які не відповідають виду діяльності клієнта або...

Новини Закарпаття
Всі новини
РЕКЛАМА
Вхiд